Informe Proyecto de Cannabis

El Grupo de Riesgo, Tendencias y Métodos (CRTMG, por sus siglas en inglés) del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) concluyó recientemente un estudio perspicaz que profundiza en las posibles ramificaciones de los diferentes enfoques para la despenalización del cannabis, la legalización o un modelo híbrido sobre las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT). Este estudio exhaustivo tenía como objetivo arrojar luz sobre las conexiones multifacéticas entre la política sobre el cannabis y las obligaciones existentes en materia del ALD/CFT.

A medida que la perspectiva global sobre el cannabis experimenta una profunda transformación, con un número cada vez mayor de jurisdicciones reconsiderando su enfoque de su regulación, el estudio de CRTMG surge como un esfuerzo crítico. Se encuentra en la encrucijada de la evolución de las políticas, los marcos regulatorios y la intrincada red de salvaguardas financieras.

La exploración abarcó varios escenarios: criminalización completa, despenalización, legalización con fines médicos o recreativos, y modelos híbridos que fusionan elementos de despenalización y regulación. Cada enfoque presenta su propio conjunto de desafíos y oportunidades, especialmente en lo que respecta a los protocolos del ALD/CFT.

La despenalización, por ejemplo, si bien podría reducir la presión sobre los recursos de las fuerzas del orden público, suscita preocupación por los flujos financieros ilícitos y la posible explotación de lagunas normativas. La legalización, por otro lado, presenta un panorama único, que ofrece oportunidades para las empresas legítimas, pero también exige marcos sólidos del ALD/CFT para evitar el uso indebido y las actividades financieras ilícitas.

El enfoque híbrido, una amalgama de despenalización y regulación, introduce una perspectiva matizada. Combina las ventajas de la reducción de la criminalización con la estructura de supervisión regulatoria, exigiendo un delicado equilibrio para garantizar la seguridad financiera sin sofocar el progreso.

A lo largo de este estudio, el GAFIC ha examinado diligentemente estas dinámicas matizadas, considerando los efectos dominó en los sistemas financieros, las vulnerabilidades potenciales y el papel de las regulaciones en la mitigación de los riesgos asociados.

Este informe final marca no sólo la culminación de un análisis exhaustivo, sino también el comienzo de conversaciones y acciones informadas. El compromiso del GAFIC de comprender y abordar la intrincada interacción entre la política del cannabis y la seguridad financiera subraya la dedicación de la organización para fomentar un entorno regional seguro y progresista.

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Revelando perspectivas: GAFIC Grupo RTMG última evaluación sobre el de-risking en el Caribe

Entre junio y noviembre de 2023, el Grupo de Riesgos, Tendencias y Métodos del GAFIC (CRTMG, por sus siglas en inglés) llevó a cabo una evaluación actualizada centrada en el intrincado panorama del de-risking en la región del Caribe. Esta revisión exhaustiva tuvo como objetivo revelar la dinámica cambiante, los desafíos y las posibles vías para abordar los impactos del de-risking en la estabilidad financiera y la inclusión de la región.

El ejercicio del CRTMG profundizó en los aspectos multifacéticos del de-risking. Examinó las causas profundas, mapeando los efectos dominó de las decisiones de los bancos corresponsales de cortar o limitar las relaciones, y las implicaciones posteriores en los sectores, las regiones y la accesibilidad a los servicios financieros. Este enfoque holístico facilitó una comprensión matizada de las complejidades que rodean el de-risking.

Las perspectivas obtenidas de esta evaluación actualizada pueden ayudar a la toma de decisiones informadas. Ofrecen a los actores sociales, incluso los responsables políticos, los reguladores, las instituciones financieras y las comunidades, una hoja de ruta para superar los retos que plantea el de-risking. Este informe no se limita a capturar el panorama actual; es un paso proactivo para fomentar la resiliencia, la integridad y una mayor inclusión financiera en el ecosistema financiero y cambiante del Caribe.

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Barbados Aprobado por el GAFI para una Visita In Situ

En sus reuniones recién concluidas en París, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) llegó a un acuerdo en el sentido de que Barbados ha completado de forma sustancial su Plan de Acción y califica para una visita in situ a principios del próximo año. En 2020 se acordó el Plan de Acción y la visita in situ es el paso final hacia la eliminación de la Lista de Jurisdicciones Bajo Mayor Supervisión del GAFI (anteriormente denominada Lista Gris). La eliminación de Barbados de esta Lista significará que el país ha logrado avances sustanciales en el fortalecimiento de la efectividad de su régimen para combatir el Lavado de Dinero, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

La decisión fue anunciada el 27 de octubre de 2023 en la Plenaria del GAFI y es el resultado del arduo trabajo de muchas agencias. Barbados estuvo representado por el Fiscal General Dale Marshall y Cheryl Greenidge, Directora del Departamento de Supervisión Bancaria del Banco Central de Barbados y Coordinadora Nacional ALD/CFT.

Al explicar la necesidad de la visita in situ, el Fiscal General Marshall dijo: “Barbados, desde la adopción del Plan de Acción, ha implementado un amplio y variado conjunto de medidas para abordar las recomendaciones de su Informe de Evaluación Mutua de la 4ª  Ronda. Algunas de estas medidas eran legales y otras tenían que ver con mejorar nuestros marcos regulatorios y de aplicación de la ley. Hemos abordado todas las áreas del Plan de Acción y el GAFI ahora debe estar convencido de que las medidas son de hecho tangibles y sostenibles. Cada país que está en este proceso tiene que pasar por una visita in situ”.

Avanza la preparación para la visita in situ del Grupo Conjunto de las Américas, un subgrupo del Grupo de Revisión de la Cooperación Internacional del GAFI. Durante la visita, prevista para principios de 2024, los evaluadores interactuarán con todas las agencias reguladoras, las fuerzas del orden, el poder judicial, los funcionarios gubernamentales y el sector privado para confirmar la efectividad y sostenibilidad de las medidas que se han implementado. Luego, los evaluadores presentarán un informe formal al GAFI en su reunión Plenaria de febrero de 2024, en la que Barbados recibirá confirmación de si será eliminado de la lista.

El Fiscal General da la bienvenida a esta etapa final del proceso y afirma la intención de continuar cooperando plenamente con el GAFI y el equipo de evaluación.

Barbados felicita a las Islas Caimán por haber sido eliminadas de la lista del GAFI; y Jamaica y Haití por los avances logrados en sus Planes de Acción.

Las Islas Caimán Eliminadas de la Lista del GAFI

De izquierda a derecha: Sr. Rohan Bromfield, Jefe de la División de Servicios Fiduciarios, Autoridad Monetaria de las Islas Caimán; Sra. Simone Ebanks, Analista de Políticas, Unidad Antilavado de Dinero; Sra. Cindy Scotland, OBE, Directora Gerente, Autoridad Monetaria de las Islas Caimán; el Honorable Andre Ebanks, Ministro de Servicios Financieros y Comercio de las Islas Caimán; Honorable Samuel Bulgin KC, JP, Presidente del GAFIC y Fiscal General de las Islas Caimán.

El 27 de octubre de 2023, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) eliminó a las Islas Caimán de su "Lista de Jurisdicciones bajo Mayor Supervisión", también conocida como la "lista gris". Las Islas Caimán estuvieron representadas en la reunión por el Honorable Samuel Bulgin, KC, JP, Presidente del GAFIC y Fiscal General de las Islas Caimán, el Honorable Andre Ebanks, Ministro de Servicios Financieros y Comercio, y Sra. Simone Ebanks, Analista de Políticas, Unidad Antilavado de Dinero.

Al dirigirse al GAFI, el Presidente del GAFIC Bulgin, destacó el arduo trabajo realizado durante los últimos dos años por un equipo de profesionales dedicados de las Islas Caimán del Grupo Directivo Anti Lavado de Dinero, el Comité de Coordinación Interinstitucional y el sector privado. El Presidente Bulgin también agradeció al GAFIC por su apoyo y orientación durante el proceso y reconoció la asistencia del Grupo Conjunto de las Américas.

Las Islas Caimán ahora pueden esperar centrarse plenamente en los preparativos para su 5ta. Ronda de Evaluación ALD/CFT/CFP, que tendrá lugar en 2027.

Como Presidente del GAFIC, el Fiscal General Bulgin señaló que este era realmente un momento de orgullo para las Islas Caimán y sus logros ALD/CFT/CFP pueden ser emulados por otros en el Caribe.

Después de la Plenaria, el Presidente felicitó a Barbados, Jamaica y Haití por su progreso y dio la bienvenida a Barbados por haber obtenido una presencia presencial.

Además, el Presidente expresó su agradecimiento a los COSUN y Observadores por su apoyo técnico durante todo el proceso